Provjera računa nakon prijave u HitnSpin
HitnSpin nakon prijave može tražiti provjeru identiteta i podataka računa (KYC) prije isplate ili pri promjeni osjetljivih postavki, kako bi uskladio račun s pravilima protiv pranja novca i zaštitio korisnika od zlouporabe.
Verifikacija nije uvijek potrebna odmah nakon prve prijave, ali sustav je aktivira kada se pojavi okidač povezan s isplatama, identitetom ili načinom uplate.
Najčešći trenutak je zahtjev za isplatu, posebno kod prve isplate ili kada ukupne isplate prijeđu internu granicu rizika koju platforma postavi za račun.
Provjera se traži i kada korisnik promijeni ime i prezime u profilu, državu, datum rođenja ili kad ažurira e-mail i broj mobitela, jer se ti podaci koriste za povezivanje identiteta s računom.
Dodatni okidač je uplata karticom visa ili mastercard kada se kartica razlikuje od prethodno korištene, kada se otkrije neslaganje imena vlasnika kartice s imenom na računu ili kada je potrebno dokazati izvor sredstava.
HitnSpin može zatražiti provjeru i kod prijave s nove lokacije ili uređaja, nakon više neuspjelih pokušaja prijave te kada se aktivira 2fa ili resetira lozinka, jer to smanjuje rizik od preuzimanja računa.
Dokumenti se učitavaju u korisničkom profilu kao fotografije ili skenovi, u boji, s vidljivim rubovima dokumenta i bez prekrivanja podataka; mutne ili odrezane slike najčešće se odbijaju.
- ID: Putovnica ili osobna iskaznica (prednja i stražnja strana) ili vozačka dozvola; podaci moraju odgovarati profilu, a dokument mora vrijediti.
- Address: Račun za režije,